רבות נאמר ונכתב על חשיבותה של עריכת צוואה מסודרת. אין ספק שהניסיון המשפטי הרב שנצבר, בעשרות שנים של דיונים משפטיים ארוכים ומתישים, דיונים קורעי משפחות, היו יכולים להימנע באמצעות פעולה פשוטה של עריכת צוואה בפני עורך דין המתמחה בכך. אולם כמה מאיתנו מכירים בכך שיש גרסה נוספת לעריכת צוואה? כמה משתמשים בה בפועל ומהם יתרונותיה?
לפניה ישירה לעו"ד ונוטריון משה מלכה, לחץ/י כאן
מהי צוואה הדדית ומהם יתרונותיה?
צוואה הדדית היא צוואה שעורכים בני זוג יחדיו (אפשרי שהצוואה תהיה באותו מסמך או במסמך נפרד לכל אחד, ובלבד שיתקיימו התנאים לקיומה של צוואה הדדית ובהתאם לעקרון ההסתמכות). זאת כדי להוריש את רכושם ועיזבונם האחד לשני, ולאחר פטירת שניהם להוריש את כל עיזבונם לילדיהם או לכל אחד אחר שבו יבחרו (למשל נכדיהם וכיוצ"ב).
צוואה הדדית אם כן בהתאם לחוק הירושה הינה צוואה לכל דבר ועניין. אז מהם יתרונותיה? ומתי כדאי להשתמש ולערוך צוואה הדדית דווקא, ולא צוואה רגילה?
בדרך כלל צוואה ניתנת לשינוי בכל עת שהמצווה חפץ בכך, ותמיד הצוואה האחרונה בזמן, היא הגוברת על כל הצוואות שנערכו אי פעם. לצוואה האחרונה ניתן תוקף משפטי לקיומה - אלא אם הוכח באופן משכנע, כי המצווה לא היה כשיר קוגניטיבית לעשותה במועד עריכתה.
צוואה הדדית מונעת חשש לשינוי עתידי על ידי אחד מבני הזוג
צוואה הדדית זו הינה כלי יעיל מאין כמוהו המשמש לעבור על פני מכשול זה, כאשר המטרה של צוואה הדדית, הינה "לנעול" את בני הזוג בקיום אותה צוואה עליה חתמו, ולמנוע חשש לשינויה בעתיד על ידי אחד מבני הזוג. כך, כל צד מסתמך על הצד השני ואין כל חשש כי יערוך צוואה חדשה, ללא ידיעת בן/בת הזוג בהתאם להוראות החוק.
עניין זה עולה בייחוד כאשר אחד מבני הזוג הולך לבית עולמו, ואז ישנו חשש כי בן הזוג השני שנותר אשר ירש את מלוא העיזבון - יערוך צוואה חדשה ויוריש כעת לבן / בת הזוג החדשה, ובכך תסוכל הגעת יתר העיזבון לילדים או למי שציוו בצוואתם. עריכת צוואה הדדית אם כן פותרת בעיה קשה זו, שכן עם פטירת אחד מבני הזוג הצד הנותר בחיים כבר לא יוכל לערוך צוואה אחרת, אלא יקוימו הוראות הצוואה ההדדית של בני הזוג, אלא אם קודם יסתלק מהעיזבון ויחזיר את כל הרכוש שירש, ורק אז יוכל לנסח צוואה חדשה עם השינויים הרצויים לו. רכוש וזכויות העיזבון ממילא יגיעו ליורשים החלופיים אשר צוינו בצוואה ההדדית המקורית.
כמובן שמאחר וצוואה הדדית הינה החלטה משותפת של בני הזוג לעניין הוראות הצוואה, אזי דרושה הסכמה משותפת ומלאה, של שני בני הזוג לאופן עריכת הצוואה והוראותיה. זו צוואה שיכולה להיות צוואה אחת במסמך אחד, אך לשני אנשים.
מתי יהיה תוקף משפטי לשינוי שנעשה בצוואה הדדית כאשר בני הזוג עדיין בחיים?
כמו כן הוראות החוק, בנוגע לעריכת צוואה הדדית קובעות, כי כל שינוי בצוואה הדדית כשבני הזוג עדיין בחיים, יוכל להתבצע אך ורק לאחר מסירת הודעה כתובה לבן הזוג. מן הראוי לציין, כי שינוי שנעשה על ידי אחד מבני הזוג, ללא הודעה כתובה לפני ביצוע השינוי הוא שינוי ללא תוקף משפטי. דבר זה מאפשר גם לצד השני, לשקול צעדיו ולערוך צוואה שונה בהתאם לשיקוליו במצב החדש שנוצר. בדרך כלל כל סטיה מצוואה הדדית הינה של שני בני הזוג והדדית אף היא, שכן ביטול של צד אחד הלכה למעשה, מבטל את עקרון ההסתמכות המהווה את יסוד הצוואה ההדדית, ובכך מביא לביטולה.
אגב יוזכר כי למרות שרוב הצוואות ההדדיות, מורישות האחד לבן הזוג השני, אין כל מניעה כי היורש יהיה צד שלישי אחר המוסכם על בני הזוג, והוא יהיה היורש של הצוואה ההדדית מיד עם פטירת אחד מבני הזוג.
ישנם בני זוג אשר הרחיקו לכת והוסיפו סעיף בצוואה ההדדית, לפיו לא ניתן לשנות או לבטל צוואה הדדית גם בעת ששני בני הזוג מצויים בחיים - הוראות החוק פוסלות סעיף זה ואינה מאפשרת לו תוקף משפטי מתוך העיקרון של חופש הציווי כל עוד המצווה בחיים ובמצב קוגניטיבי תקין.
הגנה מפני יורשים בעת פטירת אחד מבני הזוג
אם כן, לעריכת צוואה הדדית ישנם יתרונות רבים על פני צוואה רגילה ואולם גולת הכותרת הינה הגנה מפני הילדים/ יתר היורשים בעת פטירת אחד מבני הזוג - שכן במצב זה אחד היורשים יוכל לדרוש כדין את חלקו בדירה המגורים ולבצע פירוק שיתוף על מנת לממש את חלקו בעיזבון. דבר זה מצריך למצער פינוי ההורה מבית המגורים והמציאות האכזרית טופחת על פניהם.
העזבת ההורה הנותר מביתו לעת זקנה אכן קורה וגם במשפחות טובות, והכלי של עריכת צוואה הדדית יכול למנוע זאת. יודגש כי לעיתים הדרישה עצמה מגיעה מבן/בת זוג של הילד היורש ולא ממנו ישירות, והילד מוצא את עצמו באמצע, נקרע בין נאמנותו להורה האהוב שלו לבין משפחתו החדשה הזקוקה לכספי העיזבון, במקרה הטוב או נתון לאיום מצד בן/בת הזוג - מצב בלתי נעים בעליל שניתן ורצוי למנוע מראש.
אם כן, בטרם עריכת צוואה, יש לשקול עריכת צוואה הדדית דווקא, אשר תיתן מענה למצבים שונים אשר צוואה רגילה אינה מכסה, וכדאי להיוועץ עם עורך דין בנוגע לכל מקרה לגופו כדי לקבל החלטות מושכלות ביחס למקרה הספציפי העומד על הפרק.
עו"ד ונוטריון משה מלכה עוסק בדיני משפחה, צוואות וירושות, הכנת צוואות וצוואות הדדיות, צו ירושה, גירושין, אפוטרופסות, ויישוב סכסוכים מחוץ לכותלי בית המשפט. הכתבה באדיבות האתר: din.co.il.
*לתשומת ליבך, המידע בעמוד זה אינו מהווה יעוץ מכל סוג או המלצה לנקיטת הליך או אי נקיטת הליך. כל המסתמך על המידע עושה זאת על אחריותו בלבד. נכונות המידע עלולה להשתנות מעת לעת.
לפניה ישירה לעו"ד ונוטריון משה מלכה - 053-6243140