הציגו מצג שווא והונו נזקקים במיליוני שקלים: אחרי שנעצר בחשד לביצוע ריבוי עבירות, הבוקר (חמישי) הוגש כתב אישום נגד רוצחו של דרק רוט, ארבל אלוני, ונגד 4 נוספים בגין קשירת קשר, קבלת דבר במרמה בנסיבות מחמירות, רישום כוזב במסמכי תאגיד, עבירות מס, עבירות לפי חוק איסור הלבנת הון ועוד. כתב האישום שהוגש ע"י פרקליטות מחוז ת"א מתאר כיצד הונתה החבורה הזו בשיטתיות אנשים שהיו במצוקה כלכלית.
לסיפורים הכי מעניינים והכי חמים – הצטרפו לפייסבוק שלנו
הפרשה נחקרה על ידי היחידה הארצית לחקירת פשיעה חמורה ובינלאומית בלהב 433 שבמשטרת ישראל, בשיתוף יחידת יהלום ברשות המיסים, הרשות להגנת הצרכן, אגף החקירות חקירת הונאות בביטוח הלאומי, ובסיוע הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור במשרד המשפטים. מלבד ארבל אלוני בין הנאשמים: ראם ביריוקוב, אמיר אלוני, גיל מנשה, גבריאל אנקונינה וליאור ארביב.
"ניצלו את מצוקתם הכספית של אלפי אזרחים"
לפי כתב האישום שהוגש על ידי עורכי הדין מיכאל כהן ושיר בן דוד-כהן, הנאשמים, כל אחד על פי חלקו, פעלו בין אפריל 2018 ועד מאי 2019 למימוש והוצאה לפועל של תכנית מרמה, במסגרתה ניצלו את מצוקתם הכספית של אלפי אזרחים שנזקקו לקבלת הלוואות בשל מצבם הכלכלי הירוד.
המטרה שלהם הייתה ליצור תזרים מזומנים גדול ככל הניתן שיכנסו לכיסם וישמשו את המשך ביצוע העבירות על ידם. התכנית שיזמו הנאשמים נועדה לגבות על בסיס מצג השווא של "הלוואות אטרקטיביות" תשלומי כזב, כשבפועל לא היה בידי הנאשמים יכולת לספק לרבים מהפונים אף הצעה להלוואה.
הסתירו את פעילותם מתוך כוונה למקסם את כמות הפונים
במסגרת תכנית המרמה שרקמו, ובכוונה לאתר, לפתות ולהגדיל ככל הניתן את מספר הקורבנות - פרסמו האחים אלוני, ביריוקוב, מנשה, ונועם שץ את מתן ההלוואות ב"תנאים נוחים". הם פרסמו זאת באתרי אינטרנט, בפייסבוק ובאינסטגרם, תוך פרסום שווא בדבר ניסיון מקצועי רב שנים ובנק מרשים של לקוחות מרוצים, והכל במטרה ליצור מצג לא אמיתי של בטחון ואמינות בהתייחס לחברה ולהלוואות המוצעות.
החמישה הסתירו את פעילותם מתוך כוונה למקסם את כמות הפונים לחברה בכך שהשתמשו בשלל שמות ומותגים המציגים בכזב כאילו מדובר בגופים עסקיים נפרדים ועצמאיים ממנה. בנוסף, הועסקו בחברה על ידי החמישה, עשרות עובדים אשר שימשו ברובם כטלפנים, ובחלקם כמנהלי מחלקות בחברה במטרה לייצר אמינות. אלה פעלו בהנחיית הנאשמים ותחת הוראותיהם, ושימשו כלי בידיהם.
השיטה של הנאשמים:
שלב הראשון: החמישה הבטיחו לפונים כי יספקו להם הלוואות בתנאים אטרקטיביים ומפתים, וזאת בתמורה לקבלת תשלום מהפונים בסכומים שנעו בממוצע בין 600-1,800 ש"ח מכל פונה, בגין פתיחת תיקים בחברת אפריל.
בהמשך, ובניגוד להבטחות שניתנו לפונים, פעלו הנאשמים באמצעים שונים לניתוק ההתקשרות עם מירב הפונים, וזאת מבלי לספק להם הלוואות כמובטח ותוך קבלת דמי התיווך לכיסם. במקביל, גרמו לפונים למכור מכשירי פלאפון חדשים שרכשו בשל מצבם הכלכלי הירוד, נזקקותם הכספית והעובדה שכבר שילמו לחמישה דמי פתיחת תיק, זאת כשהם גורפים לכיסם 100% רווח מכל העסקאות.
שלב שני: הנאשמים פעלו לפיתוח ויישום של מודל בדמות "משק סגור". לשם כך, הקימו ושלטו במספר מחלקות בחברה שהוצגו באופן כוזב ושקרי בפני לקוחות החברה כגופים וחברות נפרדים ועצמאיים, מחברת אפריל.
שלב שלישי: משהבינו הנאשמים כי באפשרותם להגדיל את סכומי הכסף שיקבלו במרמה מהפונים, הם הציעו להם לקבל הלוואות בשיעורים גבוהים מאוד. האחים אלוני, ביריוקוב ומנשה פתחו מחלקה נוספת בחברה, באמצעות שיטת מרמה נוספת והצליחו להונות כ-100 פונים נוספים ולקבל מכל אחד מהם סכומי כסף שנעו בין אלפי לעשרות אלפי שקלים, תוך שהם מותירים את הפונים בשבר כלכלי של ממש. כפועל יוצא של תכנית המרמה, קיבלו הנאשמים במרמה ובנסיבות מחמירות, סכום כולל של כ-14,428,402 ש"ח שהינו רכוש אסור לפי חוק איסור הלבנת הון.