מה לא אמרו על הביטקוין – שהוא לא נכס אמיתי, שהוא הונאה, שהוא יקרוס, שהוא יגרום לאנשים לאבד את כל הונם, שאי אפשר לסמוך עליו. אבל בינתיים, נראה שלא מעט בני אדם הצליחו לשנות דרמטית את החיים שלהם הודות למטבע הקריפטוגרפי.
דוח חדש של חברת הייעוץ הנלי ושות' בשם Crypto Wealth Report 2024, שמתפרסם מדי שנה, הראה השנה שינוי דרמטי באחזקות ובהתעשרות מקריפטו. דוח עושר הקריפטו כולל נתונים בלעדיים על מיליונרים, מיליארדרים ובעלי הון שנוצרו הודות לקריפטו וביטקוין. המידע מבוסס בין היתר על ידי חברת מודיעין העושר העולמית New World Wealth, ומחוזק בתובנות מכלכלים מובילים, מומחים ומשקיעי קריפטו.
על פי הדוח, 172,300 בני אדם בכל העולם מחזיקים בנכסי קריפטו בשווי של מעל מיליון דולר. מדובר בעלייה של 95% בהשוואה לשנה שעברה. שיעור המיליונרים שנוצר בזכות רכישה ואחזקה של ביטקוין בשנה האחרונה זינק בלא פחות מ-111%, ועומד על כ-85,400.
שווי השוק הכולל של נכסי קריפטו הגיע השנה לכ-2.3 טריליון דולר, לעומת 1.2 טריליון דולר בשנה שעברה – זינוק מטאורי של 89%. ההתפוצצות הזו ברווחי קריפטו, גם הגדילה דרמטית את מספר בעלי ההון המחזיקים בנכסים בשווי 100 מיליון דולר ומעלה: בשנה האחרונה מספרם זינק בכ-79% והוא עומד על 325 בני אדם. גם שיעורם של מילארדרי הקריפטו זינק השנה ב-27%, ומספרם עומד כיום על כ-28 בני אדם שהתעשרו מאוד הודות למטבעות קריפטוגרפיים.
"מתוך שישה מיליארדרים חדשים שנולדו השנה בזכות מטבעות הקריפטו, חמישה מהם עשו זאת בזכות הביטקוין, מה שמדגיש את מעמדו הדומיננטי בכל הנוגע למשיכת משקיעים לטווח ארוך שרוכשים אחזקות גדולות", אומר אנדרו אמוילס, ראש מחלקת המחקר ב-New World Wealth.
דומיניק וולק, מנהל תחום לקוחות פרטיים בהנלי ושות', מסביר כי הצמיחה המהירה בשוק הקריפטו, והזינוק של הביטקוין לפני מספר חודשים לשווי של 73 אלף דולר, שיא של כל הזמנים, נובעת בעיקר הודות לאישור שהעניקה רשות ניירות הערך האמריקאית לתעודות הסל על הביטקוין. "הצעד הזה תרם במקביל לשחרור הון מוסדי רב שהושקע בהן", הוא מסביר. "כעת יש גם ציפייה רבה לתעודות סל על המטבע סולנה. כל אלה סוללים עידן חדש בתחום הקריפטו, במהלכו השילוב בין הנכסים המסורתיים והדיגיטליים הוא חזק ומשמעותי יותר, ולניידות הגלובלית של משקיעים ויזמים יש חשיבות רבה יותר".
הנרי בורוז, מנכ"ל Hoptrail, פלטפורמה שמספקת ניתוחי עומק של סיכונים עבור מקצוענים בתחום הקריפטו, מסביר את מהות השינוי שהמטבעות הדיגיטליים יצרו בתחום יצירת העושר. "בקרב הדורות הקודמים, רוב העושר נצבר בזכות רכוש ומניות. היום המצב משתנה – חלקים גדולים יותר ויותר נצברים בזכות ביטקוין, את'ריום, חברות כרייה וכו'. במקרים רבים, מתקבלות תשואות מדהימות מסכומים קטנים יחסית של הון ראשוני".
המטבעות הדיגיטליים דוחפים את הביקוש לתכניות תושבות ואזרחות
אחת המגמות המסתמנות מהתעשרויות הקריפטו, היא האפשרות להגירת הון וקבלת אזרחות חליפית. כדי להבין את נוף הקריפטו המשתנה הזה, הנלי ושות' חשפה זו השנה השנייה ברציפות מדד המכונה בחברה Henley Crypto. מדד זה מבצע ניתוח עמוק של תוכנית הגירת השקעות, חדשנות טכנולוגית, רגולציה, מדיניות כלכלית ומיסוי של מדינות העולם השונות, מנקודת המבט של משקיעי הקריפטו.
ניידות דיגיטלית בעידן הקריפטו הפכה לפשוטה מאי פעם. כשאתם הבנק של עצמכם – אין שום עכבות. מעמיסים את הקריפטו על ארנק קר, שהוא בסך הכל סוג של כונן USB קטן, או שומרים עליו בארנק חם ברשת או בבורסת קריפטו דוגמת בייננס, קוינסייס או קראקן, ואפשר לדלג ממקום למקום בלי אף מתווך פיננסי שעומד וגוזר קופון או מעמיס קשיים.
השנה, מראה המדד את הדומיננטיות המתמשכת של סינגפור כמרכז מטבעות הקריפטו העולמי. המדינה, שזכתה לציון 45.7 מתוך 60, נחשבת למצטיינת בתחומי החדשנות הדיגיטלית, הרגולציה ופיתוח התשתיות. מיד אחריה מדורגת הונג קונג, המתאפיינת בכלכלה חזקה ומדיניות מס ידידותית למשקיעים. איחוד האמירויות כובשת את המקום השלישי, ומציעה הטבות מס משמעותיות וכלכלה דיגיטלית המתרחבת במהירות. יש לציין שאף אחת משלוש המדינות הללו לא גובה מס רווחי הון, וזה יתרון משמעותי, במיוחד עבור משקיעי קריפטו ובעלי הון.
המדד השנתי הזה מדגיש את המשמעות ההולכת וגוברת של תוכניות הגירת השקעות עבור עשירי הקריפטו. מדינות אירופיות כמו קפריסין ומלטה, למשל, מעבירות תקנות מתקדמות וגישות חדשניות לנכסים דיגיטליים. מדינות האיים הקריביים, אנטיגואה וברבודה, מתגלות כיעד אטרקטיבי לאחר שחוקקו חקיקה חלוצית שנועדה לפתות יזמים בעלי נכסים דיגיטליים.
"מתעשרי הקריפטו של 2024 אינם מסתפקים בעושר דיגיטלי בלבד, הם מבקשים להגדיל את הניידות הגלובלית שלהם, בדיוק כמו הנכסים הדיגיטליים שלהם, שאינם מקובעים במקום אחד", מסביר דן מרקוני, מנהל הנציגות הישראלית של הנלי ושות', שלה שני סניפים בישראל. "אנחנו רואים שיותר ויותר מדינות מתחרות ביניהן על משיכת מתעשרי קריפטו, ולכן אנחנו גם צפויים לראות שרבות מהן יציעו בתוכניות הגירת העושר שלהן, תנאים משופרים וייחודים לבעלי ההון הללו. מדינות שיבנו אקו סיסטם הוליסטי למשקיעי הקריפטו, שיכלול תקנות ידידותיות, תשתיות, מסלולי קבלת אזרחות או מגורים חלופיים – ישיגו לעצמן יתרון חשוב בעידן הבהלה לזהב הדיגיטלי".